Em empresas nas quais é freqüente operar com fluxo de caixa em que ocorrem saldos ora positivos ora negativos, a linha de crédito tem que ser sempre buscada. O crédito dentro da organização é deveras importante. Se a empresa paga a folha sempre no quinto dia útil, o administrador financeiro, deve arrumar o dinheiro e fazer o pagamento sempre na mesma data.

Supondo que a empresa tenha feito uma captação de um empréstimo junto ao Banco RR há noventa dias, e que o vencimento da operação esteja prevista para daqui a quinze dias, não se pode superestimar as entradas de caixa. É preciso usar lupa para olhar os próximos recebimentos, estudar o histórico de cada um deles, verificar ocorrências de períodos anteriores desta mesma época do ano, quais clientes não constam da lista de recebimento, se não houve problema de liquidez, etc.