Descontar o imposto de renda dos funcionários na fonte e não repassá-lo para o Fisco, ou recolher o INSS dos funcionários e não repassar o valor para o INSS provocará desgaste com o Fisco e com o funcionário. Estes desgastes são reflexos de mau gerenciamento da administração de caixa da empresa.

À medida que o fluxo de caixa vai sendo lançado, as posições de caixa vão aparecendo. Com o passar do tempo o administrador financeiro, de maneira geral, já conhece os períodos de folga e os períodos de aperto.

Em empresas pouco afeitas a mudanças, nas quais o desenvolvimento de novos produtos/mercados costuma demorar, o administrador financeiro, ao operar de forma eficiente, rapidamente assimila o ritmo do fluxo de caixa. Nesses casos, ele tem condições de operar adequadamente em termos de captação de recursos/aplicação de sobras de caixa. O financeiro procura operar com um determinado número de bancos, se abastece de linhas de crédito de acordo com as necessidades da empresa e vai tocando o seu dia-a-dia sem maiores dificuldades.