Saber administrar as sobras de caixa é também função de um administrador financeiro.

No Brasil, em função de grave problema fiscal, a tributação sobre as aplicações financeiras tem exigido muito do administrador financeiro.

Antes do Plano Real, eram comuns aplicações diárias no overnight. Após a implantação do Plano, muitas mudanças se fizeram presentes no mercado financeiro.

Além do IRRF (Imposto de renda retido na fonte), que incide em praticamente todas as aplicações, existe o IOF, por exemplo, para aplicações de curtíssimo prazo, até 30 dias.

O IOF nos fundos de curto prazo diminui sua incidência à medida que o prazo da aplicação aumenta, até chegar ao 30º dia, quando a alíquota será igual a zero. Em síntese, todo administrador financeiro, principalmente naquelas empresas em que as folgas de caixa predominam, deverá estudar a fundo todas as opções de aplicações financeiras, da mesma forma que aqueles administradores financeiros que se preocupam com a busca das melhores linhas de crédito para a sua empresa.