Solução b

b) Resgate bruto 
$10.000 (1 + 0,1315)135/360 = $10.474,19

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Solução c

c) Valor do Imposto de renda
IR = ($10.474,19 - $10.000) x 0,225
IR = $106,69

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Solução d

d) Resgate líquido
$10.474,19 - $106,69 = $10.367,50

Pela HP12 C
10000 enter  1,1315 enter 135 enter 360 ÷ yx x  10000 – 0,225 x 10474,19 – CHS

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Solução e

e) Taxa efetiva da operação:

1) no período
if = [($10.367,50/$10.000) -1] x 100 
if = 3,675% para 135 dias

2) ao mês
if = [($10.367,50/$10.000)30/135 -1] x 100 
if = 0,805% ao mês.

3) ao ano
if = [($10.367,50/$10.000)360/135 -1] x 100 
if = 10,10% ao ano.

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Solução f

f) Taxa de juros real ao ano
r = [(if/I) -1] x100
r = [(1+0,1010)/(1+0,0475) -1] x 100
r = 5,11% ao ano.

Pela HP12 C
10367,50 enter 10000 ÷ 1 – 100 x 100 ÷ 1 + 30 enter 135 ÷ yx ÷ 1 – 100 x  100 ÷ 1 + 12 yx 1 – 100 x 100 ÷ 1 + 4,75 enter 100 : 1 + ÷ 1 – 100 x

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2) Suponha que na Empresa Alfa o fluxo de caixa esteja sinalizando uma sobra de caixa no valor de $10.000 pelo período de 10/05/2007 a 22/09/2007. O Banco Gama, Banco Múltiplo, oferece uma taxa bruta de 13,15% ao ano, a Empresa Alfa, aceita. Suponha que para este período de aplicação a alíquota do Imposto de Renda seja de 22,5%.

Com base nesses dados, responda:

a) Qual o prazo desta operação?

Solução

b) Qual o valor de resgate bruto?

Solução

c) Qual o valor do Imposto de Renda?

Solução

d) Qual o valor de resgate líquido?

Solução

e) Qual a taxa efetiva recebida pela empresa?

Solução

f) Supondo uma variação no nível dos preços de 4,75% ao ano, qual o ganho real desta operação?

Solução

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