As contas têm finalidade social, com abertura facilitada. Por isso são tomados alguns cuidados para evitar seu mau uso. Um possível uso indevido é para efetuar lavagem de dinheiro.

Visando evitar esse crime, foram fixados limites para utilização dessas contas:

• o saldo não poderá ultrapassar, em nenhum momento, o valor de R$ 1 mil;
• a quantidade de depósitos, em um mês, não poderá ultrapassar o valor de R$ 1 mil.

Cada vez que ocorrer um dos fatos acima, será considerada uma ocorrência. Com duas ocorrências a conta é bloqueada para verificação. A conta também é bloqueada se um dos dois eventos (saldo ou quantidade de dinheiro depositado em um mês) ocorrer com valores superiores a R$ 3 mil.

Se, após feita a verificação, não for detectado nada de suspeito, o cliente terá direito a continuar movimentando a conta normalmente. Em caso de um segundo bloqueio, ou a conta é encerrado ou é convertida em conta normal.


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