Um investidor, ao adquirir um título no mercado, pode optar por mantê-lo em estoque ou carregá-lo, visando a rentabilidade ou para fazer face a compromissos.

Quando deseja incrementar sua carteira com recursos de terceiros, a instituição financeira o faz por meio de operações compromissadas. O conjunto de títulos incorporado à carteira do investidor é considerado carteira de terceiros adquirida com recursos próprios (carteira bancada), se captada com lastro em títulos públicos de carteira própria. Se captado com lastro em títulos públicos de carteira de terceiros, denomina-se carteira de terceiros financiada.

Um investimento em título de renda fixa tem possibilidade de gerar maiores ganhos, por meio de operações em mercados derivativos como opções, futuros e contratos de swap. Conhecida como alavancagem, esta estratégia pode incorrer em maiores riscos.