Político-institucional - a eficácia da supervisão bancária presume a existência de clara atribuição de objetivos e de responsabilidades das partes envolvidas – incluindo as inter-relações de caráter internacional -, bem como a provisão de recursos (materiais, humanos e tecnológicos) adequados.

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Jurídico – outra precondição é a existência de um conjunto de normas legais, normatizando adequadamente as interações entre os agentes (usuários, agentes financeiros e autoridade supervisora). A existência de tais diplomas legais propicia ao sistema possibilidades efetivas de verificação dos atos levados a efeito, examinados à luz de sua conformidade aos objetivos de segurança e solidez do sistema financeiro.

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Confidencialidade e intercâmbio de informações – preocupação permanente quanto à confidencialidade das informações deve permanecer, visando à preservação da privacidade dos usuários. Todavia, em circunstâncias específicas devidamente reguladas, deve-se garantir a possibilidade de troca de informações entre autoridades supervisoras, a fim de prevenir a utilização dos mercados financeiros para a consecução de crimes.

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Independência – como garantia da isenção e imparcialidade do ente supervisor, devem ser tomadas as medidas cautelares necessárias a que seja assegurada a independência da autoridade supervisora.

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Os Princípios de Basiléia vêm sendo periodicamente revisados pelo Comitê. A versão mais atualizada (Dezembro de 2011), em inglês, pode ser encontrada em http://www.bis.org/publ/bcbs213.pdf.