Resumo

Assumir riscos está na natureza da atividade empresarial. Diante do risco, existem tres opções: negá-lo, amedrontar-se ou aceitá-lo.

Tendências de mercado alteraram o cenário de riscos: riscos encontram-se globalizados, espalhando-se entre setores tendo, cada vez mais, sua origem nos mercados financeiros. Hoje, os maiores riscos se originam em lugares onde menos se espera, e assumem formas que não previmos. A essência da correta gestão do risco consiste em desenvolver a capacidade de diminuir o seu impacto e seguir em frente quando nos vemos confrontados com o inesperado.

O risco é uma mescla de possibilidades de ganhos e de possibilidades de perdas. A boa gestão do risco não diz respeito a buscar ou evitar o risco, mas a manter o correto equilíbrio entre as duas escolhas.

Seres humanos são ambivalentes e nem sempre racionais com relação ao risco. A gestão do risco é uma empreitada do ser humano, e um sistema de gestão de riscos será tão bom quanto o são as pessoas que o manejam.

Os riscos se apresentam de diversas formas: riscos pequenos X riscos grandes; riscos simétricos X riscos assimétricos; riscos de curto prazo X longo prazo; contínuos X discretos. Para administrarmos o risco da maneira correta, é preciso adotar a perspectiva correta sobre ele e manter consistência com ela, ao longo do processo. Em outras palavras, se decidirmos enxergar o risco com os olhos dos investidores na empresa, avaliaremos o fenômeno de forma diferente, e teremos de nos comportar de acordo.

O risco pode ser mensurado, devendo ser identificado e avaliado, ainda que haja grande variabilidade em seus tipos e métodos de identificação e avaliação. O desenvolvimento de ferramentas não pode, contudo, conduzir a um processo de complacência, pois os riscos têm se tornado mais globalizados e complexos, devendo ser geridos de forma mais eficiente que a concorrência e a escolha da melhor ferramenta para identificação e avaliação de riscos é um elemento-chave da questão. Para escolhermos a ferramenta correta para identificar e avaliar o risco, temos de entender o que essas ferramentas têm em comum, o que elas fazem de diferente umas das outras, e como empregar os resultados gerados por cada uma delas.