1 - Conhecendo a empresa e seu negócio

A obtenção de crédito tem-se tornado um problema para as empresas. Seja para manutenção ou para investimentos de expansão, a inobservância das regras impostas pelos bancos leva à recusa da maior parte dos projetos de investimento. Isso porque o empresário não sabe como pedir.

Em primeiro lugar, é fundamental ter definido para que será o empréstimo – por exemplo, se será para capital de giro ou capital de risco  –  mas, em todos os casos, é preciso fazer um plano de negócios adequado que subsidie o projeto de financiamento.

Por onde começar? Para elaborar um projeto de financiamento, o primeiro passo é conhecer minuciosamente a empresa e o seu negócio. Portanto, você deverá coletar os dados necessários para traçar esse perfil. Empresas maiores e mais complexas costumam ser mais formais, possuem uma base de dados completa, com mais documentos, políticas e diretrizes. As menores geralmente são mais informais, possuem menos registros, documentos e controles. Independentemente disso, seu papel, nesse primeiro momento, será o de investigar, promover entrevistas com o objetivo de levantar os aspectos mais importantes que envolvem a gestão da empresa.

Apresentaremos a você, a seguir, um questionário, mas vale ressaltar que se trata apenas de um roteiro para auxiliá-lo na coleta de dados, de modo que depois você possa selecionar os dados coletados e transformá-los em informações úteis para a elaboração do seu projeto de financiamento.

Nem todas as questões do questionário se enquadram dentro da realidade da empresa para a qual você está elaborando o projeto de financiamento. Isto se deve ao fato de as questões terem sido elaboradas de forma abrangente, a fim de subsidiar, da melhor forma possível, as diversas modalidades de prestação de serviços.

Após a utilização do questionário, você deverá executar a Atividade I que consiste na elaboração de um relatório, de acordo com as orientações fornecidas.